Podfond CREDITAS LOAN je zaměřený na poskytování úvěrů a zápůjček vybraných projektů a do investičních cenných papírů.
CREDITAS LOAN, podfond SICAV je podfondem fondu kvalifikovaných investorů CREDITAS LOAN SICAV a.s. zaměřeným na poskytování úvěrů a zápůjček vybraných projektů a do investičních cenných papírů.
Investičním cílem CREDITAS LOAN, podfond SICAV je setrvale dosahovat stabilního absolutního zhodnocení prostředků vložených investory. Podfond bude investovat zejména do poskytování úvěrů a zápůjček a ostatních nástrojů dluhového financování vybraných projektů. Pokud to umožní podmínky na trhu a povaha daného projektu, lze preferovat projekty s vyšší mírou zhodnocení při akceptovatelné míře rizika, což nevylučuje poskytování podřízených juniorních zápůjček.
Podfond bude dále investovat do investičních cenných papírů (akcií a dluhopisů), a to jak obchodovatelných, tak neobchodovatelných na veřejných regulovaných trzích, přičemž tyto investice budou v závislosti na tržních podmínkách představovat obvykle spíše méně výraznou část portfolia podfondu.
Struktura majetku v %
31. 10. 2022
CREDITAS LOAN, podfond SICAV se zaměřuje především na specifický prostor trhu, kde banky ještě nebo již úvěry neposkytují. Zápůjčky podfondu tak půjdou typicky na akvizice, pre-development či development nemovitostních projektů (rezidenčních i administrativních) a na nákup pozemků skýtajících potenciál dalšího rozvoje.
Půjde především o projekty v České republice, trhu, na kterém skupina CREDITAS, jejíž je podfond součástí, aktivně působí a má dlouholeté zkušenosti s financováním.
Název podfondu: CREDITAS LOAN, podfond SICAV
Typ fondu: fond kvalifikovaných investorů
Investiční horizont: min. 4 roky
Datum založení: 19. 1. 2021
Měna: Kč
Cenný papír: investiční akcie
Fond: CREDITAS LOAN SICAV a.s.
Obhospodařovatel a administrátor: DELTA Investiční společnost, a.s.
Distributor: Banka CREDITAS a.s.
Depozitář: Československá obchodní banka, a. s.
Auditor: PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o.
| Třída: | premium investiční akcie |
| ISIN: | CZ0008045887 |
| Minimální zhodnocení: | 5,6 % p.a. (8,6 % p.a.*) |
| Maximální zhodnocení: | 5,9 % p.a. (8,9 % p.a.*) |
| Minimální objem investice: | první nákup akcií od 1 000 000 Kč; druhý a další nákup akcií od 100 000 Kč |
| Minimální objem odkupu: | 100 000 Kč |
| Vstupní poplatek: | od 0 % do 3,0 % z hodnoty vydávaných investičních akcií dle smlouvy o úpisu |
| Výstupní poplatek: | 3,0 % před uplynutím 1 roku od úpisu; 2,0 % před uplynutím 2 let od úpisu; 1,0 % před uplynutím 3 let od úpisu; 0 % po uplynutí 3 let od úpisu |
| 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | od vzniku |
|---|---|---|---|---|
| 0,48 % | 1,61 % | 3,02 % | 5,65 % | 9,83 % |
Výnos PIA akcií se pohybuje v rámci nastavených limitů minimálního/maximálního zhodnocení.
V případě, kdy by růst hodnoty PIA nedosahoval výnosu odpovídajícího minimálnímu zhodnocení 5,6 % p.a., bude potřebná částka k zajištění tohoto výnosu (do výše aktuálního fondového kapitálu HIA) redistribuována ve prospěch fondového kapitálu PIA a na vrub fondového kapitálu připadajícího na HIA.
* V období do 1. 10. 2022 do 30. 9. 2023 se zhodnocení produktu navyšuje na min. 8,6 p.a. až max. 8,9 % p.a., a to na úkor Hedging investičních akcií.
| Třída: | premium plus investiční akcie |
| ISIN: | CZ0008045895 |
| Minimální zhodnocení: | 6,0 % p.a. (9,0 % p.a.*) |
| Maximální zhodnocení: | 6,5 % p.a. (9,5 % p.a.*) |
| Minimální objem investice: | první nákup akcií od 10 000 000 Kč; druhý a další nákup akcií od 100 000 Kč |
| Minimální objem odkupu: | 100 000 Kč |
| Vstupní poplatek: | bez poplatku |
| Výstupní poplatek: | bez poplatku |
| 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | od vzniku |
|---|---|---|---|---|
| 0,53 % | 1,86 % | 3,37 % | 6,08 % | 10,71 % |
Výnos PPIA akcií se pohybuje v rámci nastavených limitů minimálního/maximálního zhodnocení.
V případě, kdy by růst hodnoty PPIA nedosahoval výnosu odpovídajícího minimálnímu zhodnocení 6,0 % p.a., bude potřebná částka k zajištění tohoto výnosu (do výše aktuálního fondového kapitálu HIA) redistribuována ve prospěch fondového kapitálu PPIA a na vrub fondového kapitálu připadajícího na HIA.
* V období do 1. 10. 2022 do 30. 9. 2023 se zhodnocení produktu navyšuje na min. 9,0 p.a. až max. 9,5 % p.a., a to na úkor Hedging investičních akcií.
Akcie HIA nejsou volně nabízeny distributorem a je možné je upsat pouze s předchozím souhlasem dozorčí rady. V případě poklesu hodnoty portfolia podfondu CREDITAS LOAN nesou ztrátu přednostně investoři do HIA.
Minimální a maximální výnos Premium investičních akcií (PIA) a Premium Plus investičních akcií (PPIA) je zajištěn fondovým kapitálem (HIA akcie).
Podfond CREDITAS LOAN pro kvalifikované investory, kteří mají odpovídající finanční zázemí a patřičné odborné znalosti a zkušenosti.
Letité zkušenosti s poskytováním úvěrů a s vlastními aktivitami v oblasti výstavby rezidenčních i administrativních objektů.
Trvá-li investice déle než 3 roky, je zisk z prodeje investičních akcií pro fyzické osoby osvobozen od daně z příjmů.
Investice s sebou nese rizika. Hodnota investice může v průběhu času kolísat (klesat i stoupat) a návratnost investované částky není zaručena. Věnujte prosím zvýšenou pozornost popisu rizik ve statutu fondu, dodatku ke statutu příslušného podfondu a sdělení klíčových informací (KID). Historická výkonnost dané investice není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Investice nemusí být vhodná pro investory, kteří plánují získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší než 4 roky.
* Garance minimálního výnosu investičních akcií ve výši 5,6 % p.a. u PIA a 6,0 % p.a. u PPIA, a to i v případě nižšího zisku či dokonce ztráty fondu. Garance je formou redistribuce fondového kapitálu od držitelů Hedging investičních akcií (zakladatelé fondu) ve prospěch držitelů Premium investičních akcií a Premium Plus investičních akcií (externí investoři), a to až do výše tohoto fondového kapitálu, který připadá na Hedging investiční akcie.
DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ
AVANT investiční společnost, a.s. je správcem fondů kvalifikovaných investorů dle zákona 240/2013 Sb. a jejich akcionářem nebo podílníkem se může stát kvalifikovaný investor dle paragrafu 272 tohoto zákona.
Sdělení klíčových informací fondu (KID) je k dispozici na http://www.avantfunds.cz/informacni-povinnost. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti AVANT investiční společnost, a.s., CITY TOWER, Hvězdova 1716/2b, 140 00 Praha 4 - Nusle. Další důležité informace pro investory na: www.avantfunds.cz
Informace o zpracování osobních údajů týkající se zákona č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů, naleznete na webových stránkách společnosti AVANT investiční společnost, a.s. https://www.avantfunds.cz/cs/gdpr/.
Toto propagační sdělení bylo zpracováno společností CREDITAS LOAN SICAV a.s. (dále jen "Fond") a nejedná se o veřejnou nabídku, nabídku k uzavření smlouvy ani výzvu k podávání nabídek. Informace v tomto sdělení mají pouze informativní charakter a obsahují pouze základní přehled, jejich účelem není nahradit statut. Informace v tomto sdělení nelze považovat za radu k jednotlivé investici a nejedná se o investiční doporučení ani investiční poradenství. Potencionální investoři by měli zvážit rizika vyplývající z investičních cílů podfondů tak, jak jsou uvedena v jejich příslušném dodatku ke statutu Fondu. Ta se odráží zejména v doporučeném investičním horizontu, jakož i v poplatcích a nákladech příslušného podfondu. Toto sdělení bylo připraveno s náležitou pečlivostí a pozorností, Fond však neposkytuje garance či ujištění, ať výslovné nebo předpokládané, o jeho přesnosti, správnosti, aktuálnosti nebo úplnosti. Z informací uvedených v tomto sdělení není možné odvozovat žádná práva ani povinnosti.
